La gestion de la trésorerie est le nerf de la guerre pour les entreprises BTP au Maroc. Entre délais de paiement longs et besoins de financement des chantiers, une gestion prévisionnelle est indispensable.
🎯 Prévision de Trésorerie
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Spécificités du Secteur
- Décalage encaissements/décaissements - Délais de paiement longs
- Saisonnalité - Ralentissement hivernal
- Retenues de garantie - 5-10% bloqués pendant 1 an
- Avances fournisseurs - Matériaux commandés à l'avance
Calcul du BFR Chantier
| Créances clients | + Situations non réglées |
| Encours production | + Travaux non facturés |
| Stocks | + Matériaux sur chantier |
| Dettes fournisseurs | - Factures non réglées |
| Avances clients | - Acomptes reçus |
| = BFR Chantier |
💬 Témoignage client vérifié de Casablanca à venir
Plan de Trésorerie Prévisionnel
Encaissements à Prévoir
- Situations de travaux à émettre
- Factures émises en attente de règlement
- Retenues de garantie à libérer
- Avances à recevoir sur nouveaux marchés
Décaissements à Anticiper
- Salaires et charges sociales
- Fournisseurs et sous-traitants
- Échéances fiscales (TVA, IS, TP)
- Remboursements d'emprunts
Leviers d'Optimisation
- Facturation rapide - Dès validation de l'avancement
- Relances clients - Processus structuré
- Négociation fournisseurs - Délais de paiement
- Cautions - Substitution aux retenues
- Affacturage - Mobilisation des créances
Conclusion
Une trésorerie bien gérée évite les tensions avec les banques et fournisseurs. SaaS Gestion BTP vous donne une visibilité totale sur vos flux financiers.
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Prévisions automatiques et alertes de seuil.